Succession et transfert
de patrimoine

La transmission de patrimoine est souvent la grande affaire de toute une vie de travail, d’épargne, de placements et d’investissements pour une famille qui souhaite transmettre le patrimoine constitué parfois au prix de grands sacrifices aux enfants et aux ayants-droits.

La fiscalité successorale peut être très lourde si la succession n’est pas préparée et le taux d’imposition peut s’avérer très élevé, alors même que le Code Général des Impôts avantage considérablement les familles qui anticipent leur succession.

La différence n’est pas mince : on constate une différence énorme parfois plusieurs de centaine de milliers d’Euros entre une transmission subie et une transmission anticipée et intelligemment préparée :

• donations successives,
• donation avec réserve d’usufruit,
• avantage matrimonial,
• assurance-vie,
• démembrement de propriété,
• démembrement de la clause bénéficiaire de l’assurance-vie,
• etc…

Les solutions ne manquent pas et peuvent s’adapter à tous les patrimoines.

La Nouvelle Financière saura guider les ménages à préparer leur succession, sans bien entendu se démunir pour autant, et ce, en parfaite complémentarité avec le notaire de famille.